6 利用離岸金融中心
央行揭秘：這些人多為上市公司或國有企業(yè)的高管人員，主要采用以下步驟：第一，轉(zhuǎn)移企業(yè)資產(chǎn)。企業(yè)管理層與境外公司通過“高進(jìn)低出”或者“應(yīng)收賬款”等方式，將國內(nèi)企業(yè)的資產(chǎn)掏空。第二步，銷毀證據(jù)，漂白身份。
案例：此前深圳檢察院曾披露一起腐敗案細(xì)節(jié)，深圳市龍崗原區(qū)委常委、常務(wù)副區(qū)長(zhǎng)鐘新明，2008年通過其胞弟鐘偉明，以親屬鄭某的名義在香港注冊(cè)一家名為“寶誠公司”的空殼公司。
隨后寶誠公司與內(nèi)地開發(fā)商吳偉光控制的藍(lán)灣公司，簽訂了共同開發(fā)土地的協(xié)議，藍(lán)灣公司支付寶誠公司3300萬港元保證金，將一筆賄款洗白至香港。
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23部門參與反洗錢管理
按照中國人民銀行的定義，洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。
中國人民銀行是反洗錢的行政主管部門，銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、公安部、外交部、最高人民法院以及最高人民檢察院等23個(gè)部門參與反洗錢的部際聯(lián)席會(huì)議。
目前，我國包括商業(yè)銀行、政策性銀行、信用合作社、保險(xiǎn)、期貨等在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)，以及特定的非金融機(jī)構(gòu)是履行反洗錢義務(wù)的主體。
2007年我國正式實(shí)施《反洗錢法》，并配套實(shí)施《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》兩個(gè)法規(guī)。同時(shí)，為了使《反洗錢法》更具操作性，人民銀行頒布了《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，并會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。
開展國際金融情報(bào)交流是金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的重要職能，也是打擊跨國洗錢與恐怖融資犯罪活動(dòng)的客觀需要。
目前，中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心已先后與韓國、俄羅斯、白俄羅斯、烏克蘭、印度尼西亞、馬來西亞、墨西哥、格魯吉亞、吉爾吉斯斯坦、蒙古、中國香港和澳門、泰國、比利時(shí)、法國共15個(gè)國家和地區(qū)的FIUs簽署了情報(bào)交流諒解備忘錄。
昨日，北京市問天律師事務(wù)所主任合伙人張遠(yuǎn)忠律師對(duì)新京報(bào)記者表示，監(jiān)管層一般很難監(jiān)測(cè)到“黑錢”流向與交易數(shù)據(jù)，雖然洗錢與銀行有關(guān)聯(lián)，卻又很難查證。
張遠(yuǎn)忠建議監(jiān)管層把中國銀行業(yè)重要存款的信息，按照一定的標(biāo)準(zhǔn)或級(jí)別在適當(dāng)范圍內(nèi)與有關(guān)國家共享信息。比如美國會(huì)向中國公布有些高官在美國的存款信息，一定范圍之內(nèi)實(shí)現(xiàn)信息共享。
“包括瑞士銀行在內(nèi)的保密銀行，也在國際反洗錢的壓力之下，向多國政府公開存款人的信息”。張遠(yuǎn)忠表示，在國際合作打擊之下，信息聯(lián)網(wǎng)，稅務(wù)機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)等部門也會(huì)盡早發(fā)現(xiàn)一些異動(dòng)，會(huì)有利于防范洗錢。
