5萬(wàn)美元限額是否過時(shí)？
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，目前的5萬(wàn)美元額度限制，除了讓普通人手續(xù)更繁瑣之外，在反洗錢方面對(duì)那些有意進(jìn)行非法資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的人并不能起到作用。
目前5萬(wàn)美元的個(gè)人換匯額度限制是2007年時(shí)定下的，5萬(wàn)美元的額度是從此前的2萬(wàn)美元調(diào)整而來(lái)，歷經(jīng)7年，這個(gè)限制是否應(yīng)該根據(jù)形勢(shì)而放寬？
2007年的時(shí)候，中國(guó)的外匯儲(chǔ)備是1.5萬(wàn)億美元左右，今年一季度，外儲(chǔ)已經(jīng)逼近4萬(wàn)億美元。物是人非，隨著中國(guó)居民海外投資、購(gòu)物以及移民需求的快速增長(zhǎng)，5萬(wàn)美元上限這個(gè)規(guī)定已經(jīng)滿足不了市場(chǎng)需求。
在2010年，市場(chǎng)就曾傳言，境內(nèi)個(gè)人的年度購(gòu)匯額度將由現(xiàn)在的5萬(wàn)美元大幅提高至20萬(wàn)美元，但這只靴子一直未能落地。
中央財(cái)經(jīng)大學(xué)銀行業(yè)研究中心主任郭田勇(微博)認(rèn)為，資本賬戶放開是大勢(shì)所趨，包括企業(yè)賬戶和個(gè)人賬戶，未來(lái)5萬(wàn)美元的限制是否有必要存在和放寬也可討論。
一位海外置業(yè)公司創(chuàng)始人指出，購(gòu)房者完全可以通過中外合資公司的方式將錢送抵境外，此外，大部分海外購(gòu)房者會(huì)選擇地下錢莊。
相比于地下錢莊，商業(yè)銀行開展此類業(yè)務(wù)，有利于將原來(lái)的地下交易陽(yáng)光化。該人士也認(rèn)為，目前的5萬(wàn)美元額度限制，除了讓普通人手續(xù)更繁瑣之外，在反洗錢方面對(duì)那些有意進(jìn)行非法資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的人并不能起到作用。
銀行人士也認(rèn)為，推進(jìn)外匯管理體制改革，實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換，已經(jīng)刻不容緩，必須要提高外匯兌換額度，并對(duì)用匯審批方式進(jìn)行簡(jiǎn)化和放松管制。
央行報(bào)告揭秘六種“洗錢”方式
中國(guó)玩家怎樣把資金轉(zhuǎn)移到境外？央行網(wǎng)站此前刊發(fā)的一篇報(bào)告揭秘了目前我國(guó)流行的六種洗錢方式。有的用最原始的方式“扛”出去、有的利用虛假貿(mào)易把錢挪騰出去，還有的找資金中介地下錢莊……
這篇名為《我國(guó)腐敗分子向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的途徑及監(jiān)測(cè)方法研究》的報(bào)告，由央行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心課題組完成，雖然報(bào)告完成時(shí)間為2008年6月，但仍是至今最權(quán)威詳盡的關(guān)于境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的研究報(bào)告之一。
據(jù)央行報(bào)告，資金轉(zhuǎn)移境外的目的地主要集中于北美、澳大利亞、東南亞地區(qū)，而那些洗錢者則會(huì)遍布世界各地。涉案金額相對(duì)小、身份級(jí)別相對(duì)低的，大多就近逃到我國(guó)周邊國(guó)家，如泰國(guó)、緬甸、馬來(lái)西亞、蒙古、俄羅斯等。而案值大、身份高的大多逃往西方發(fā)達(dá)國(guó)家，如美國(guó)、加拿大、澳大利亞、荷蘭等。
