著名電影《肖申克的救贖》中，服刑的銀行家安迪，通過投資理財(cái)?shù)榷喾N方法，幫監(jiān)獄長把收入的黑錢變成白的。為此，安迪為監(jiān)獄長使用了虛構(gòu)的身份。
最終安迪花了19年時(shí)間逃脫監(jiān)獄，而監(jiān)獄長也因罪證暴露而畏罪自盡。
電影不同于事實(shí)，在上世紀(jì)40年代背景下的電影情節(jié)也和如今的情況大有出入。但有兩點(diǎn)仍然是沒有變化的：第一不管手段如何高明，洗錢是有風(fēng)險(xiǎn)的；第二，洗錢不再是“開洗衣店”就可以實(shí)現(xiàn)，各種渠道的“洗錢”越來越依賴于專業(yè)人士或者專業(yè)機(jī)構(gòu)。
上周，一款叫“優(yōu)匯通”的境外人民幣匯款產(chǎn)品被央視指責(zé)涉嫌違規(guī)洗錢。雖然“優(yōu)匯通”的合規(guī)性仍未得到權(quán)威定性，但新京報(bào)記者走訪發(fā)現(xiàn)，資金轉(zhuǎn)移境外市場需求很大，除了“優(yōu)匯通”，正規(guī)銀行的“內(nèi)保外貸”和隱秘的地下錢莊、匯款公司也大行其道。
事實(shí)上，資金流出境外的渠道頗多，在“漏洞”層出不窮的同時(shí)，個(gè)人5萬美元的換匯額度限制正面臨實(shí)際情況的挑戰(zhàn)。
移民“起步價(jià)”是換匯額度限制的8倍
從2011年起，中國人已成為美國第二大海外房地產(chǎn)買家。同時(shí)在加拿大多倫多、英國倫敦等海外置業(yè)熱門城市中，境外買家中有20%—40%來自中國。
中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人才流動(dòng)的變動(dòng)，使得國內(nèi)大額匯款的需求日益增加。這些需求既包括正常的留學(xué)、移民、海外置業(yè)，也包括其他一些腐敗或者灰色需求。
此前波士頓咨詢的預(yù)測數(shù)據(jù)稱，2011年個(gè)人可投資資產(chǎn)超過600萬元的中國人擁有約33萬億元的資產(chǎn)，其中2.8萬億資產(chǎn)已經(jīng)轉(zhuǎn)至海外，約占當(dāng)年GDP的3%。
海外媒體披露的數(shù)據(jù)則顯示，從2011年起，中國人已成為美國第二大海外房地產(chǎn)買家。同時(shí)在加拿大多倫多、英國倫敦等海外置業(yè)熱門城市中，境外買家中有20%—40%來自中國。
國內(nèi)機(jī)構(gòu)中國與全球化智庫今年2月份發(fā)布的報(bào)告認(rèn)為，由于教育、環(huán)境、高凈值人群的財(cái)富配置等因素，中國的移民和資產(chǎn)向外轉(zhuǎn)移的速度還將加快。
移民的資金門檻有多高？昨日，上海振寰投資咨詢有限公司一位移民顧問對記者表示，投資移民美國至少需要合法收入50萬美元(約合人民幣310萬元)且無犯罪記錄，但該項(xiàng)目成功概率只有20%，且中國移民中介難以掌握投資資金的流向，風(fēng)險(xiǎn)較大。而歐洲移民普遍是買房即可，成功率較高，西班牙與葡萄牙規(guī)定所購房產(chǎn)不低于50萬歐元(約合人民幣422萬元)，希臘、塞浦路斯是不低于30萬歐元(約合人民幣253萬元)。移民澳洲則需要投資500萬澳元(約合人民幣2900萬元)，同時(shí)，要求投資者為大股東或公司高管。
辦理移民，少則250多萬，多則2900多萬元，是我國規(guī)定的個(gè)人換匯額度每年不超過5萬美元(約合人民幣31萬元)的8倍-90倍。
在被問及如何將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移到國外時(shí)，上述移民顧問告訴記者，“這一點(diǎn)你放心，我們有專門的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)”。目前，該公司跟工商銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行等多家銀行有合作，很少跟中國銀行合作，因?yàn)橹袊y行“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)要求很多。
