????一名“懂行的”告訴筆者，操作辦法是，“錢(qián)莊”會(huì)首先把資金(或一部分資金)打到海外的指定賬戶(hù)上，秀一下“錢(qián)莊”確有兌換資金，但是賬戶(hù)和密碼都不在“富跑跑”手上；接下去，“富跑跑”需要把本金和手續(xù)費(fèi)打給“錢(qián)莊”，“錢(qián)莊”收款后告知賬戶(hù)密碼。
????接下去的問(wèn)題是，“地下錢(qián)莊”的“兩頭資金池”怎么平衡？“懂行的”跟筆者說(shuō)，相對(duì)的，境外也有錢(qián)想進(jìn)境內(nèi)：一來(lái)，有些外貿(mào)公司為了避稅，在海外成立離岸的貿(mào)易平臺(tái)，可這些離岸公司賺了錢(qián)要弄回來(lái)呀，有的就找“地下錢(qián)莊”的當(dāng)?shù)亍胺种А?；二?lái)，境外也有想來(lái)套取人民幣資產(chǎn)升值好處的“熱錢(qián)”，也可以通過(guò)“哈瓦那”到國(guó)內(nèi)賬上取現(xiàn)。
????像上述這樣有出有進(jìn)，兩頭“資金池”就完成了軋差。“地下錢(qián)莊”主要賺取的就是“提點(diǎn)”(手續(xù)費(fèi)用)。不過(guò)，聽(tīng)起來(lái)容易的模式，最大的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自境內(nèi)外對(duì)大額進(jìn)出賬戶(hù)的監(jiān)控。“懂行的”告訴筆者，為了逃避資金監(jiān)控，“地下錢(qián)莊”的技術(shù)活就是控制許多個(gè)賬戶(hù)，倒進(jìn)倒出。
????除了“哈瓦那”，也有一些南方口岸地區(qū)的“地下錢(qián)莊”是真的有活生生的錢(qián)進(jìn)出境的——聽(tīng)說(shuō)比較原始的辦法就是通過(guò)“水客”將錢(qián)分批帶過(guò)境，“先進(jìn)”一些的辦法是靠假的單證和貿(mào)易合同來(lái)匯錢(qián)，“最先進(jìn)”的辦法則是做真實(shí)信用證下的虛假貿(mào)易。
????面對(duì)這一選項(xiàng)，G先生考慮再三還是不敢操作。他說(shuō)并非因?yàn)樾奶蹘兹f(wàn)塊錢(qián)的手續(xù)費(fèi)用，而是猶如把錢(qián)扔進(jìn)了一個(gè)“黑洞”。他一是怕錢(qián)被“黑”掉，自己的資金一旦被騙到對(duì)方賬上以后，對(duì)方違約不在境外付現(xiàn)了，而這種非法交易致使G先生毫無(wú)法律保障，訴諸法律無(wú)門(mén)。其次，G先生還擔(dān)心在交易的過(guò)程中，“地下錢(qián)莊”本身因洗錢(qián)被查處。各位看官千萬(wàn)別以為這種概率微乎其微，在一些法律求助類(lèi)網(wǎng)站，就有類(lèi)似的求助案例。
