“你信我，我就是銀行工作人員，這貸款業(yè)務你還想不想辦？！ ”
“別信他，別轉賬！我才是銀行工作人員！”
一出“真假銀行人”的戲碼，讓正準備轉賬的陳先生摸不著頭腦。殊不知，此刻他正在經(jīng)歷一場以“高額度貸款”為名的電信詐騙……
“心動”
說起防范電信詐騙，陳先生也是略知一二的，時常警惕刷單返利、虛假投資等陷阱，只是沒想到，這一次他“大意”了。
“晚上10點多，我接到一個電話，自稱是銀行貸款銷售員小王，他準確地說出了我的名字，并詢問我是否需要辦理貸款，這很正常吧?！标愊壬貞浧饎倓偘l(fā)生的一切，依然有些恍惚。
“如果非要說可疑，那應該就是銷售人員很熱情地介紹說，臨近年關，銀行有福利活動，可以免費給我辦理無息貸款，不僅額度高，而且免抵押、秒審批，我最近正好手頭緊，確實是心動了！”
就這樣，自稱是“銀行貸款銷售員”的小王，通過視頻會議的形式，引導陳先生共享手機屏幕，并“指引”他操作。
“他問我有沒有信用卡，說辦貸款要先驗證一下信用卡有效性，類似于驗資，是規(guī)定流程。我前一陣正好辦了一張廣發(fā)信用卡，也沒多想就按照他的提示先把信用卡的錢提現(xiàn)到儲蓄卡，再操作轉賬，沒想到試了幾次都被系統(tǒng)攔截，也就是在這時，我接到了95508的電話……”
“難辨”
“陳先生您好，我是廣發(fā)銀行信用卡中心交易安全專員。請問您現(xiàn)在是準備進行一筆大額的轉賬對嗎？”
“對啊，你電話來的正好。我卡片都顯示已經(jīng)激活，額度也夠，怎么一直顯示操作失?。俊?/p>
原來，陳先生的信用卡開卡以來消費并不頻繁，突然之間發(fā)起多筆大額現(xiàn)金轉賬，第一時間被卡中心實時風控系統(tǒng)監(jiān)測到異常，并攔截了相關操作。
“先生，我先跟您確認一下，您這筆交易的用途是什么呢？”
“我想辦貸款。對方的銀行工作人員和我說，需要我完成一筆轉賬來確認賬戶是否有效?！?/p>
“陳先生，根據(jù)您所述的情況，這可能是一場電信詐騙。所謂的‘銀行工作人員’可能是假冒的！”
“啊？你們到底誰是真的？”陳先生一頭霧水。
“反詐”
“要想判斷真假，我問您三個問題就夠了。他是不是要了您的身份信息？他是不是得知了您的銀行卡信息？他是不是還問了您的手機驗證碼是多少？” 信用卡中心交易安全員拋出反詐三連問。
“好像還真是，這些問題他都問了……”陳先生猶猶豫豫地說。
“掌握了這些信息，詐騙分子就有機會盜用您的資金，甚至利用您提供的信息在各種金融機構申請貸款。目前您的交易已被我行攔截，請您一定保護好個人的金融信息，以免落入詐騙分子的圈套?！?/p>
“原來如此！幸好有你攔在我前面，不然我真可能被這個假冒的銀行工作人員騙了，如果賬戶里的錢被轉走，我的生活可真是雪上加霜了?！?/p>
在這通及時攔截的電話里，陳先生反復對廣發(fā)卡的安全專員表示了感謝。
陳先生的遭遇并非個例，根據(jù)廣發(fā)銀行信用卡中心統(tǒng)計的金融詐騙案例，2023年有40%-50%的受害者遭遇“大額轉賬類詐騙”。
對此，廣發(fā)信用卡中心通過升級交易安全防火墻針對性優(yōu)化轉賬類交易反詐攔截措施，建立7×24小時安全保障團隊，多維度多場景識別異常用卡情況；積極配合公安部門做好“反詐”行動，加強安全用卡宣傳和警示教育，進一步發(fā)揮反詐“第一道防線”作用。
詐騙手段層出不窮，但目的都指向一處：套取消費者個人金融信息并竊取錢財。廣發(fā)銀行提醒您，越是關鍵時刻，越要擦亮眼睛，不聽、不信、不轉賬，及時接聽銀行官方客服電話，牢牢守住“錢袋子”！
