2022年11月，青島警方收到金某等人賬戶可疑交易線索，經(jīng)初步調(diào)查，千余個(gè)賬戶每天的流水平均在300萬元以上，總交易金額高達(dá)20多億元。這些大額資金存在全天候高頻操作、快進(jìn)快出等特征，引起了警方的關(guān)注。
山東省青島市公安局經(jīng)偵支隊(duì)辦案人員楊懿介紹，這些賬戶是通過網(wǎng)銀或手機(jī)銀行進(jìn)行操作，網(wǎng)絡(luò)操作地址顯示在境外。但是，這些賬戶的開戶人都沒有出過境。經(jīng)過調(diào)查，只有金某的兒子長期滯留境外，并且與網(wǎng)絡(luò)操作地址相吻合，由此推測，金某就是這些賬戶的實(shí)際控制人。
警方通過對可疑賬戶進(jìn)行深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，向金某控制賬戶匯款的人員大多數(shù)具有境外留學(xué)或多次短期出入境的經(jīng)歷，此外他的相關(guān)賬戶還顯示，與境內(nèi)其他疑似地下錢莊的賬戶存在資金往來記錄。
山東省青島市公安局經(jīng)偵支隊(duì)辦案人員楊懿介紹，警方判定金某涉嫌利用其控制的銀行賬戶提供非法換匯服務(wù)，同時(shí)，存在與國內(nèi)其他地下錢莊進(jìn)行交易的行為，涉嫌非法經(jīng)營犯罪。警方?jīng)Q定對金某進(jìn)行立案偵查。
經(jīng)調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)，金某不僅涉嫌地下錢莊交易，其所控制賬戶中的大量資金還匯入從事境外虛擬貨幣交易的李某所控制的賬戶。
為了全面打擊該地下錢莊案所涉及的上下游犯罪，國家外匯局和公安機(jī)關(guān)的辦案人員合力調(diào)取了與金某相關(guān)的可疑銀行交易記錄2000多萬條，又從中梳理出上千個(gè)可疑賬戶。這些賬戶的開戶地涉及全國十余個(gè)省市，資金交易量超百億元人民幣。
國家外匯管理局青島市分局國際收支處副處長劉翠麗介紹，綜合運(yùn)用多種分析工具進(jìn)行數(shù)據(jù)比對發(fā)現(xiàn)，有大量資金集中轉(zhuǎn)移到了境內(nèi)一名李某個(gè)人控制的多個(gè)銀行賬戶，這些資金只進(jìn)不出。
警方調(diào)取了金某和李某的賬戶流水發(fā)現(xiàn)，二人之間的資金流存在異常，此外，辦案人員還從中挖出了一個(gè)以李某為首的非法買賣虛擬貨幣團(tuán)伙。
青島市公安局經(jīng)偵支隊(duì)政治處主任劉剛介紹，李某是一縣級城市紡織企業(yè)的普通員工，但名下關(guān)聯(lián)和掌控的第三方銀行卡的資金流水卻高達(dá)50多億元，明顯與其身份不符。經(jīng)過調(diào)查，獲取了李某大量非法買賣虛擬貨幣的證據(jù)。
虛擬貨幣是基于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的一種新型貨幣形態(tài)，具有去中心化、匿名化等特點(diǎn)，由于隱蔽性強(qiáng)，增加了案件偵破難度。針對案件出現(xiàn)的新特點(diǎn)，警方又采取了多種新型研判手段，發(fā)現(xiàn)了李某更多犯罪事實(shí)。
青島市公安局經(jīng)偵支隊(duì)政治處主任劉剛介紹，警方發(fā)現(xiàn)，李某另一個(gè)身份是一名專門從事非法買賣虛擬貨幣的承兌商。李某通過境外虛擬貨幣交易平臺，幫助金某把大量資金兌換成泰達(dá)幣等虛擬貨幣。在明知金某從事地下錢莊違法犯罪活動的情況下，仍然與其開展虛擬貨幣的買賣業(yè)務(wù)，幫助地下錢莊非法匯兌，已經(jīng)涉嫌犯罪。
根據(jù)2021年中國人民銀行等十部門聯(lián)合發(fā)文規(guī)定，在我國，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，開展虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動。擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序、滋生詐騙傳銷等違法犯罪活動嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。
國家外匯管理局青島市分局工作人員徐瀟介紹，地下錢莊從“客戶”那里收取了人民幣后，就去購買虛擬貨幣，再通過境外交易平臺將虛擬貨幣賣出去，就可以獲得他們所需要的外幣資金。這個(gè)過程實(shí)現(xiàn)了人民幣和外幣的轉(zhuǎn)換，這構(gòu)成了非法買賣外匯的違法行為。
經(jīng)過6個(gè)月的偵查，辦案人員在摸清該犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)、身份信息及活動規(guī)律等情況后集中部署收網(wǎng)行動。全國各地警方聯(lián)動，在半個(gè)月內(nèi)共計(jì)抓獲同案嫌疑人74名。在現(xiàn)場，民警繳獲了犯罪嫌疑人使用的手機(jī)、電腦、銀行卡等一批作案工具，并及時(shí)固定了相關(guān)證據(jù)。在看守所，犯罪嫌疑人向警方供述了操作流程。
犯罪嫌疑人交代，做“這種換匯”賺取匯率差，利潤在3/1000到5/1000。
地下錢莊不僅破壞經(jīng)濟(jì)金融秩序、助長上游犯罪，還可能使與其發(fā)生交易的企業(yè)和個(gè)人面臨財(cái)產(chǎn)損失和法律風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》的規(guī)定，買賣外匯必須在國家指定的場所進(jìn)行交易，否則屬于非法買賣外匯，情節(jié)嚴(yán)重的，涉及刑事犯罪。
國家外匯管理局青島市分局副局長張朝暉提醒，廣大社會公眾和企業(yè)要遠(yuǎn)離地下錢莊，如果有外匯兌換和結(jié)算的需要，切記要到具有結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格及經(jīng)批準(zhǔn)的合法機(jī)構(gòu)辦理。千萬不要貪圖所謂“方便”“匯率更合適”而選擇通過非法機(jī)構(gòu)或私人進(jìn)行匯兌結(jié)算。
地下錢莊是一種非法金融組織，由于其運(yùn)作的隱蔽性，往往成為走私、賭博、騙稅等上游犯罪轉(zhuǎn)移資金的通道，破壞外匯市場健康秩序，危及我國金融安全和社會穩(wěn)定，一直是公安機(jī)關(guān)和外匯管理部門打擊整治的重點(diǎn)。
數(shù)據(jù)顯示，今年前11個(gè)月，匯警聯(lián)合破獲地下錢莊案件120起、行政處罰交易對手非法買賣外匯443起、處罰沒款9.4億元人民幣，有力震懾地下錢莊等違法犯罪活動，維護(hù)了外匯市場健康秩序和國家金融安全。
