近日，廣州市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)成功破獲了一起信用卡詐騙案。該案件從廣發(fā)信用卡中心牽頭聯(lián)合多家銀行向公安機(jī)關(guān)報(bào)送線索到偵破僅用了26天，展現(xiàn)了警銀合作的高效和專業(yè)，成為警銀合作的新典范。該案件的破獲有力打擊震懾了信用卡盜刷的犯罪行為，維護(hù)了客戶資金安全和金融行業(yè)的正常秩序，促進(jìn)了金融環(huán)境的凈化。
據(jù)了解，該案件主要的犯罪手法是：不法分子通過外部非法渠道獲取用戶的姓名、身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)等個(gè)人信息，然后利用這些信息冒充用戶身份實(shí)施信用卡詐騙活動(dòng)。為了避免被發(fā)現(xiàn)，不法分子還會(huì)使用各種手段屏蔽用戶手機(jī)號(hào)碼使其無法收到銀行的短信提醒。
為打擊銀行卡犯罪行為，廣發(fā)卡與廣州經(jīng)偵支隊(duì)建立了緊密的警銀合作機(jī)制。一方面，卡中心通過數(shù)據(jù)分析和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)可疑欺詐風(fēng)險(xiǎn)線索；另一方面，經(jīng)偵支隊(duì)通過迅速調(diào)查和跨地區(qū)聯(lián)動(dòng)，成功鎖定并抓捕了多名犯罪嫌疑人。在此過程中，雙方充分發(fā)揮各自的優(yōu)勢和專長，實(shí)現(xiàn)了信息共享、資源互補(bǔ)、快速反應(yīng)、精準(zhǔn)打擊。
專家分析認(rèn)為，該類案件的根源在于犯罪分子竊取了用戶的個(gè)人信息。為了避免這類情況的發(fā)生，專家提醒廣大市民要加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)。首先，不要隨意透露自己的姓名、身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)等給陌生人或者不可信任的機(jī)構(gòu)；其次，不要輕易點(diǎn)擊不明號(hào)碼發(fā)來的鏈接，以免下載惡意軟件或者泄露個(gè)人信息；第三，不要在公共場所使用無線網(wǎng)絡(luò)或者公共電腦進(jìn)行網(wǎng)上支付或者網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)；第四，不要將自己的信用卡或者身份證等證件交給他人代辦業(yè)務(wù)或者代持；第五，定期檢查自己的信用卡賬單和交易記錄，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告異常情況；最后，選擇有信譽(yù)保障的銀行辦理信用卡業(yè)務(wù)，并使用銀行提供的安全措施和服務(wù)。以上這些措施能夠幫助市民加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)，防范信用卡詐騙等風(fēng)險(xiǎn)。
近年來，廣發(fā)信用卡在欺詐防控上也不斷提升數(shù)字化和科技化能力。一是強(qiáng)化系統(tǒng)和數(shù)據(jù)能力建設(shè)。通過機(jī)器學(xué)習(xí)算法評(píng)分模型結(jié)合專家規(guī)則，從信用卡申請(qǐng)到日常用卡過程中進(jìn)行全方位的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和管控；二是拓展行業(yè)領(lǐng)先的新技術(shù)應(yīng)用。通過前沿技術(shù)工具的應(yīng)用賦能風(fēng)控業(yè)務(wù)，增強(qiáng)風(fēng)控能力；三是持續(xù)打造專業(yè)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。目前卡中心在交易監(jiān)測、案件調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)策略等方面均配備有專業(yè)化的人才隊(duì)伍；四是加大安全用卡宣傳和保障。一方面加強(qiáng)不同渠道安全用卡宣傳和警示教育，另一方面在行業(yè)內(nèi)首推憑密欺詐交易的資金損失享保障政策，首創(chuàng)交易安全衛(wèi)士產(chǎn)品，保障客戶交易安全。
除了不斷提升欺詐防控?cái)?shù)字化能力，廣發(fā)信用卡中心也呼吁廣大客戶要提高警惕，注意保護(hù)好自己的個(gè)人信息。廣發(fā)信用卡給客戶發(fā)送通知類短信時(shí)使用的官方短信號(hào)碼是95508 、106980095508。如果收到非官方號(hào)碼發(fā)送的通知類短信，并聲稱是廣發(fā)信用卡，請(qǐng)客戶謹(jǐn)慎對(duì)待并及時(shí)核實(shí)。如果客戶存在疑問，可以撥打95508/4008308003，或者在發(fā)現(xiàn)精彩APP、廣發(fā)信用卡公眾號(hào)等渠道進(jìn)行咨詢。
