洗白了 讓“黑”錢變“白”錢 貪官有的是辦法
洗錢，簡單地說，就是將從事犯罪所得或進行非法交易的贓款通過銀行等金融機構(gòu)中轉(zhuǎn)，掩蓋其非法性質(zhì)和來源，使之以合法的身份進入流通市場。前幾年有分析稱，我國貪腐官員一年洗錢總額可達500億之巨。
1、藝術(shù)品。徐悲鴻油畫《蔣碧薇》拍出7280萬元后被證實是美院學(xué)生習(xí)作；2.2億元天價“漢代玉凳”成為圈內(nèi)笑談；齊白石《松柏高立圖篆書四言聯(lián)》2年內(nèi)從2000萬元跳至4.2億元；一些在國際上并無影響的當代藝術(shù)家，其作品的拍賣價動輒數(shù)千萬……藝術(shù)品市場火爆，一個很重要的原因是其在國內(nèi)已成為貪官洗錢的最好方式之一。
2、房地產(chǎn)。通過網(wǎng)絡(luò)爆光，一系列官員背景的“房妹”、“房姐”、“房叔”、“房爺”接連而出，這說明房地產(chǎn)業(yè)早已成為他們的“洗錢天堂”。而這與實名購房政策執(zhí)行不力以及城鎮(zhèn)個人住房信息系統(tǒng)的遲遲難產(chǎn)，有很大的關(guān)系。遲遲難產(chǎn)，又是因為那些坐擁幾套、乃至幾十套房產(chǎn)的官員不希望打開這個“黑箱”。
3、比特幣。有評論人士指出，比特幣之所以在中國那么火，絕對是因為它匿名，免稅，免監(jiān)管，可以洗錢跨境交易。玩比特幣的不是什么中國大媽，是中國的貪官夫人和情婦們。
4、皮包公司、代理人公司。有些腐敗官員，為將“黑錢”洗白，就搞“一家兩制”，自己在臺上利用權(quán)力撈錢，老婆孩子則利用“下海”身份掩蓋黑錢來源?；蚴窍葥棋X后洗錢，即公職人員大量貪污、受賄后，辭職下海辦公司或炒股，用新身份來解釋他不正常的暴富。
5、股金紅利。此方式不同時期有不同的表現(xiàn)形式，如以前的集資利息，現(xiàn)在的坐受干股，引進外資的個人獎勵等，將腐敗所得披上合法的外衣?？蒂惞善卑冈欢日痼@全國。在1993年12月，時任國家經(jīng)貿(mào)委副主任的徐鵬航應(yīng)康賽公司要求，出面為康賽公司股票上市一事做工作，使其被批準為規(guī)范化股份制試點單位，具有股票優(yōu)先上市資格。之后，康賽公司先后為其家人購送內(nèi)部職工股加上分紅配股共12.1萬股，股票上市后得溢價款113萬元。
6、博彩。遠華案剛剛浮出水面，中央專案組進駐廈門，做賊心虛的廈門市原副市長藍甫倉皇出逃澳大利亞，一個月后歸案。問起藍甫的不明財產(chǎn)和他在境外違紀參賭的情況，他大言不慚地列出了他在賭場上的“戰(zhàn)績”：幾年之內(nèi)，他通過賭博賺到的錢多達65萬美元和33萬港幣!原來，著力渲染的賭戰(zhàn)風(fēng)云，不過是貪官藍甫為自己洗錢的一種說辭而已。
7、外資銀行存款。以離岸業(yè)務(wù)和保密工作見長的外資銀行一直是貪官的海外洗錢渠道。如列支登士敦銀行設(shè)在中國的辦事處。這是一家絕對實行保密服務(wù)的銀行，開展“中國存款，全球支取”的服務(wù)，也就是“全球洗錢”，通過購買國外基金的方式讓存款出境，然后在國外支取贖回。
8、地下錢莊。利用一些專門跑腿的“水客”，以“螞蟻搬家”少量多次的方式在口岸來回走私現(xiàn)金，偷運過境后再以貨幣兌換點的名義存入銀行戶頭。這種方式盡管要付一定費用，但風(fēng)險較小，難以查清委托人的身份。據(jù)分析，中國每年通過地下錢莊送出去的資金至少高達2000億人民幣。
9、貿(mào)易和投資。貿(mào)易和投資實際上才是最為常見的兩大洗錢路徑，具有隱蔽性更強、技術(shù)含量更高、涉及金額更大的共同特點。全球金融誠信機構(gòu)的報告指出，很多合法資金都以FDI(對外直接投資)的形式離開中國內(nèi)地進入香港和維京群島等離岸金融中心，然后再洗到其他實體，再以源自香港和維京群島FDI(外商直接投資)的形式重新投到內(nèi)地。這是一套復(fù)雜的洗錢系統(tǒng)，利用對FDI放松的監(jiān)管，為中國的高資產(chǎn)凈值人士秘密隱藏和積累財富。
10、信用卡消費。當不少人驚嘆內(nèi)地游客在境外的消費能力時，可能沒有想到通過在境外使用信用卡消費或提現(xiàn)，也能將黑錢洗白。人行的研報指出，一方面腐敗分子可在境外大量消費或提現(xiàn)，另一方面在境內(nèi)貪污受賄并以贓款還款。
專家觀點：易憲容：非法的地下錢莊對中國金融市場及實體經(jīng)濟的影響與沖擊是十分巨大的。這些非法涌入外資還會進入中國國內(nèi)股市炒作套利。泡沫經(jīng)濟所造成的巨大損失只能讓中國國內(nèi)來承擔(dān)了。此外，大量外資通過不正當?shù)姆绞竭M入中國，還會嚴重干擾中國的貨幣政策，擾亂中國的實體經(jīng)濟。在堅決嚴厲打擊的同時，我們也需要檢討現(xiàn)行正式金融制度缺陷。
蘇玉鴻：洗錢途徑的眾多，不僅是制度存在規(guī)范不嚴之處，更重要的是有“利”可圖，銀行系統(tǒng)在面對如此巨額和豐厚的利潤回報，自然傾向于利用多樣化的手段規(guī)避法律，協(xié)助洗錢。
