首起在香港公開的就青島港相關融資騙貸法律起訴案誕生。
渣打銀行發(fā)言人日前表示，他們確認已經(jīng)在香港開始了針對德誠礦業(yè)(德正資源子公司)總裁陳基鴻啟動法律訴訟程序。并據(jù)外媒報道，渣打銀行將申請3600萬美元賠款，作為其對陳基鴻旗下位于新加坡的子公司中駿資源4000萬美元貸款機制的一部分。
據(jù)悉，德誠礦業(yè)是青島港大宗商品融資騙貸調(diào)查事件的中心，此前因涉嫌利用同一批金屬庫存重復騙取融資貸款而遭到調(diào)查，單此一家公司的銀行貸款敞口估計就超過10億元，多家銀行牽涉其中，渣打銀行也只是其中之一。
資料顯示，今年6月，渣打銀行估算在青島港事件上共計有2.5億美元的風險敞口。
此外，中國中信集團旗下中信資源6月上旬表示，官方對若干存放在青島港的鋁和銅產(chǎn)品的調(diào)查或會影響該集團。中信資源稱，已在今年6月3日就該集團的氧化鋁和電解銅向青島法院申請并取得查封令。青島港的有關單位已收到通知協(xié)助執(zhí)行該集團的氧化鋁和電解銅的查封令。
不僅如此，南非標準銀行也針對可能“失蹤”的青島港鋁庫存正式開始尋求法律程序予以保護，該銀行在相關事件中的風險敞口約合1.7億美元。南非標準銀行表示 ，其所屬集團采取了一系列措施來保護其在青島港庫存的商品資產(chǎn)，啟動法律程序僅是其中的一部分。
此前在青島港出現(xiàn)的商品融資騙貸事件對大宗商品融資套利影響巨大。相關統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，青島當?shù)赜薪?0家銀行卷入銅等有色金屬融資業(yè)務，這些金融機構(gòu)涉足青島港有色金屬貿(mào)易融資業(yè)務的融資額在150億元上下。而部分卷入青島港有色金屬融資騙局的外資銀行，則叫停了針對部分中國新客戶的金屬融資業(yè)務。
多家研究機構(gòu)測算，中國鐵礦石港口存貨的40%是用來作為給銀行的抵押品，數(shù)量接近4000萬噸。
受到商品融資欺詐案的影響，外資銀行普遍削減其對中國商品融資交易的敞口，中資銀行對于大宗商品貿(mào)易融資的貸款也再度收緊。
瑞銀證券此前預計，未來外資銀行對中國企業(yè)進口金屬商品開具信用證的資質(zhì)將進一步收緊，預計未來保稅區(qū)銅庫存規(guī)模將面臨下行的壓力，對應的是融資渠道依賴金屬融資的部分現(xiàn)金流緊張的行業(yè)將面臨沖擊。
持續(xù)發(fā)生的商品融資風險事件已經(jīng)引起了監(jiān)管層的注意。今年4月底，銀監(jiān)會下發(fā)《關于開展進口鐵礦石貿(mào)易融資情況快速調(diào)研的通知》，要求15個地區(qū)的銀監(jiān)局上報關于進口鐵礦石貿(mào)易融資風險的分析報告，其中就包括商品融資比較活躍的山東省。
銀監(jiān)會當時通知還指出，分析報告內(nèi)容應包括：本區(qū)域進口鐵礦石貿(mào)易融資的基本情況、風險情況、是否存在虛假貿(mào)易套利情況、已采取的風險防范措施等。
另據(jù)海關總署統(tǒng)計消息，今年6月，我國進口鋼材108萬噸，較上月減少17萬噸，同比下降1.82%；進口鐵礦砂及其精礦6230萬噸，較上月減少626萬噸，同比增長6.84%。
“商品融資騙貸案的發(fā)生以及監(jiān)管層對此的調(diào)查很可能是6月份鐵礦石進口出現(xiàn)下滑的主要原因?！币晃淮笞谏唐贩治鰩煾嬖V記者。
事實上，除了鐵礦石之外，黃金、銅也被普遍作為融資抵押品使用，甚至還包括大豆、棕櫚油、橡膠、鎳、鋅和鋁，而這也成為在國內(nèi)影子銀行體系中，在傳統(tǒng)貸款難以獲得的背景下，部分企業(yè)獲得資金的一種快速且成本相對較低的辦法。
無論是黃金、鐵礦石、銅，還是棕櫚油，一個重要共性就是企業(yè)融資渠道匱乏以及傳統(tǒng)融資成本較高。
分析人士認為，監(jiān)管層可以采取比較嚴厲并且有效的打擊商品融資行為的措施，改善信貸分配體系有能從根本上減少商品抵押融資的內(nèi)在動力。
