日前，匯豐控股主席在非正式股東會(huì)議上稱“有吃驚消息” ，果然一語成讖。據(jù)外媒報(bào)道，歐盟競爭委員會(huì)委員阿姆尼亞近日表示，初步認(rèn)定法國農(nóng)業(yè)信貸銀行、匯豐銀行和摩根大通三家金融機(jī)構(gòu)涉嫌操控歐元利率衍生品價(jià)格。他們可能違反了歐盟的反壟斷規(guī)則，以致影響到歐元衍生產(chǎn)品的利率定價(jià)。從去年3月起，歐盟委員會(huì)就已經(jīng)開始針對此事展開了調(diào)查，目前，調(diào)查仍未結(jié)束。
據(jù)了解，去年已有6家銀行就操縱行為被罰款近180億港元，即平均每家銀行要支付近30億元，歐盟不評論今次的潛在罰款額會(huì)否提高。但按有關(guān)規(guī)定，罰款上限最高為全年收入一成，單計(jì)匯豐，料最多相當(dāng)于約65億美元。
匯豐控股被指操控歐元拆息
據(jù)報(bào)道，去年匯豐控股、摩根大通及法國農(nóng)業(yè)信貸銀行，拒絕就操縱歐洲銀行同業(yè)拆息的指控，對歐盟賠款和解，5月20日，歐盟指控該3家銀行涉嫌操控歐洲拆息，并向它們發(fā)出異議聲明。去年已有6家銀行就操縱行為被罰款近180億港元，即平均每家銀行要支付近30億元，歐盟不評論今次的潛在罰款額會(huì)否提高。阿姆尼亞同時(shí)稱，下一步將調(diào)查每天交易量達(dá)到5.3萬億美元的外匯市場。
據(jù)了解，拆息是巨額資金貸款利率的基準(zhǔn)，同時(shí)也是大量投資衍生工具的基準(zhǔn)，例如利率掉期。若交易員能操控拆息高低，便有機(jī)會(huì)藉覑預(yù)先部署投資工具的持倉策略，去牟取更高的獲利，而沒有操控拆息能力的一方便會(huì)失利。
2012年，倫敦銀行同業(yè)拆息曾出現(xiàn)操控案件，多家銀行被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰。目前，全世界大約有10個(gè)監(jiān)管部門在調(diào)查潛在的拆息行為。新加坡金管局曾經(jīng)要求19間銀行提交1億至12億坡元不等的無息法定儲備金，為期一年。
對于歐盟的指控，匯豐銀行以及摩根大通并不甘心，都表示將積極為自身辯護(hù)。摩根大通稱，該行和歐盟委員會(huì)就調(diào)查事宜進(jìn)行了很好的合作。該行相信，歐盟委員會(huì)的異議聲明毫無意義，該行將全力捍衛(wèi)自己的聲譽(yù)。
其實(shí)，早在去年，巴克萊銀行、德意志銀行、蘇格蘭皇家銀行以及法國興業(yè)銀行(601166,股吧)曾和歐盟達(dá)成和解協(xié)議，四家銀行均承認(rèn)卷入利率操縱案。
而近兩年來，歐美國家對部分銀行展開了一連串調(diào)查，而眾多大型銀行也紛紛牽涉違規(guī)操作行為。倫敦同業(yè)拆借(Libor)利率、新加坡離岸外匯市場利率以及WMReuters基準(zhǔn)利率都成為部分銀行操縱的標(biāo)的，對此歐美國家監(jiān)管機(jī)構(gòu)開出數(shù)張巨額罰單。
同時(shí)，在金融危機(jī)前曾向美國聯(lián)邦住房貸款抵押融資公司——房利美(Fannie Mae)和房地美(Freddie Mac)出售不良住房抵押貸款打包成的債券的銀行，其后也紛紛收到美國聯(lián)邦住房金融局(FHFA)開出的天價(jià)罰單。近期，高盛、巴克萊以及瑞信又再度卷入高頻交易漩渦之中。
