廈門(mén)國(guó)行反思
兩道防火墻相繼失效，10億元的資管騙局即將成功。
但這時(shí)峰回路轉(zhuǎn)。廈門(mén)國(guó)際銀行總行同業(yè)部門(mén)此時(shí)恰好對(duì)此項(xiàng)目進(jìn)行復(fù)核，最終才令這一騙局得以偵破，廈門(mén)國(guó)際銀行也得以追回10億款項(xiàng)。
“在廈門(mén)國(guó)際銀行內(nèi)部，各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)壓力是很大的。由于指標(biāo)壓力，總分行搶業(yè)務(wù)的事情時(shí)有發(fā)生。之所以對(duì)這一項(xiàng)目進(jìn)行復(fù)核，也是因?yàn)閺B門(mén)國(guó)際銀行其他分支機(jī)構(gòu)的員工對(duì)此項(xiàng)目有想法。”上述知情人士透露。此前有媒體報(bào)道稱，案件相關(guān)在案人員已經(jīng)被公安機(jī)關(guān)控制，具體人數(shù)不清楚，公安機(jī)關(guān)正在認(rèn)定和偵破中。
在追回款項(xiàng)之后，“亡羊補(bǔ)牢為時(shí)不晚”的虛驚仍讓廈門(mén)國(guó)際銀行內(nèi)部十分緊張。據(jù)廈門(mén)國(guó)際銀行內(nèi)部人士透露，在此次資管騙局爆發(fā)之后，廈門(mén)國(guó)際銀行內(nèi)部也停止了資管項(xiàng)目，同時(shí)開(kāi)始嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)控制。
記者獲得的一份廈門(mén)國(guó)行2013年5月7日內(nèi)部下發(fā)的《市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作例會(huì)會(huì)議紀(jì)要》中曾多次著墨于此次資管業(yè)務(wù)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，并且隱晦地傳遞了風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因。
“盡管同業(yè)資產(chǎn)拓展情況出現(xiàn)了較大的改善，但在業(yè)務(wù)量急劇上升的同時(shí)，部分分行并未嚴(yán)格按照總行相關(guān)制度的要求進(jìn)行操作，最終暴露出了較大的風(fēng)險(xiǎn)隱患?！?/p>
“定向資管業(yè)務(wù)已經(jīng)暴露了當(dāng)前業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，需要總分行共同反思并進(jìn)一步規(guī)范相關(guān)業(yè)務(wù)流程。要求各機(jī)構(gòu)加大排查力度，注重防范各項(xiàng)操作風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)要求機(jī)構(gòu)管理人員避免官僚主義，需親自熟悉業(yè)務(wù)，了解員工作業(yè)方式和業(yè)務(wù)流程，注重核實(shí)貿(mào)易背景的真實(shí)性，做好貸前調(diào)查，加強(qiáng)層級(jí)管理，并開(kāi)展異地項(xiàng)目走訪工作，對(duì)業(yè)務(wù)是否存在風(fēng)險(xiǎn)做到心中有數(shù)?！?/p>
此次風(fēng)險(xiǎn)暴露也為廈門(mén)國(guó)際銀行嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)、排查整改資管業(yè)務(wù)敲響了警鐘。
“總的來(lái)說(shuō)，是部門(mén)聯(lián)動(dòng)、總分行聯(lián)動(dòng)來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)。”上述知情人稱，“機(jī)構(gòu)市場(chǎng)部門(mén)必須簽署盡職調(diào)查和項(xiàng)目推薦報(bào)告，分行中后臺(tái)部門(mén)必須出具獨(dú)立審查意見(jiàn)，單筆5億元以上項(xiàng)目需經(jīng)過(guò)分行集體審議，再上報(bào)總行部門(mén)審核推薦后方予以審批，要保證所有環(huán)節(jié)的動(dòng)作都要有留痕?！?/p>
