[編者按] 上海證券因陷入10億元資管騙局被上海證監(jiān)局責令暫停3個月資產(chǎn)管理業(yè)務，此項處罰被看做是對券商資管追求規(guī)模、忽視風險的“殺一儆百”之舉。
其實，上海證券并不應該是這一資管騙局中唯一“挨板子”的金融機構(gòu)。上海證券相關(guān)人員曾經(jīng)表示：“騙局的確是存在的，但是上海證券只是做通道業(yè)務，并非實際出資人。項目是由涉案銀行主導的?！?/p>
然而，作為風險管控的源頭，涉案銀行是誰？10億元的風險是如何產(chǎn)生的？個中全貌和細節(jié)如何？
記者經(jīng)過調(diào)查獨家獲悉，此次涉案銀行和出資方，實際上為廈門國際銀行，上海證券在此次資管騙局中承擔通道角色。由于發(fā)現(xiàn)及時，10億元款項已被廈門國際銀行追回，并未形成實際損失。但是此次資管項目所引爆的風險敞口，卻讓廈門國際銀行膽戰(zhàn)心驚。
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上海證券10億元資管案未了局:引爆資管業(yè)核查
低劣騙局
6月18日，證監(jiān)會匿名通報了“上海一券商資管陷10億低劣騙局”的消息，這在資本市場中引發(fā)各種猜想。
“與上海證券進行同業(yè)合作的銀行是廈門國際銀行?！币晃恢槿耸客嘎?。廈門國際銀行成立于1985年，是國內(nèi)首家中外合資銀行。今年4月，經(jīng)過長達3年的改制，廈門國行從中外合資銀行重回中資商業(yè)銀行陣營。不過，這個偏居廈門的銀行鮮少出現(xiàn)在公眾視線里。
在上述知情人士看來，此次資管騙局“手法十分低劣”，但是廈門國行和上海證券均沒有及時發(fā)現(xiàn)風險，“可見其風控流于形式”。
今年4月，在某一銀行同業(yè)QQ群中，廈門國際銀行上海分行同業(yè)部門的員工遇見了此次資管項目的介紹人—他聲稱自己為某國有四大行員工，手中有一不拆包的資產(chǎn)包等待處置—但之后被證明，這一身份和資產(chǎn)包均是虛假編造的。
“這種銀行同業(yè)業(yè)務的QQ群非常多，你隨便編造自己是某銀行員工就可以通過審核加入該群。所以里面是魚龍混雜，風險隱患很大?！鄙鲜鲋槿朔Q。
通常在收購資產(chǎn)包之前，最基礎(chǔ)的工作就是分析資產(chǎn)包的價值—包括貿(mào)易背景的真實性、債務人的信息核查、貸款方式及分類形態(tài)、擔保條件的有效性等，這也是控制風險的重要環(huán)節(jié)。但是由于交易對手是“某四大國有銀行”，在相關(guān)信息沒有進行完全核查、手續(xù)并不完備的情況下，廈門國行就出資10億元，并開始尋求上海證券做通道的同業(yè)合作。
而上海證監(jiān)局出具的處罰通知單中則點明了上海證券在其中的失察責任，“在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務開展過程中，存在業(yè)務流程和操作規(guī)范未全面覆蓋各個業(yè)務環(huán)節(jié)，未對定向資產(chǎn)管理業(yè)務形成有效的分級授權(quán)機制控制風險，定向資產(chǎn)管理業(yè)務投資運作中出現(xiàn)越權(quán)操作，未審慎選擇合作對象、未認真進行盡職調(diào)查、未充分評估投資風險，未向委托人充分進行信息披露、未明確約定業(yè)績報酬提取標準等情形。公司未能做到勤勉盡責，客戶資產(chǎn)管理業(yè)務相關(guān)內(nèi)部控制不完善，業(yè)務管理混亂并導致相關(guān)業(yè)務出現(xiàn)風險?！?
