近期，我國首部專業(yè)、系統(tǒng)、規(guī)范打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式實施，為推動形成全鏈條反詐和全社會防詐的打防管控格局提供全面法治保障。一直以來，廣發(fā)信用卡在打擊金融行業(yè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方面主動作為，協(xié)助公安機關(guān)阻斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金轉(zhuǎn)移鏈條，挽回大量資金損失，積極履行著國有金融機構(gòu)的社會責(zé)任與擔(dān)當。
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不斷攀升，案件頻發(fā)。數(shù)據(jù)顯示，2021年，公安機關(guān)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件44.1萬余起。2022年，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“涉疫”花樣不斷翻新，詐騙分子的行騙理由也從密接排查、核酸檢測結(jié)果查詢、流調(diào)，演變?yōu)橘徺I口罩、防疫特效藥、領(lǐng)取居家隔離補貼和防疫物資等。層出不窮的新型詐騙雖具有迷惑性，但本質(zhì)上詐騙分子還是通過索要受害人個人和卡片信息竊取錢財。對此，廣發(fā)信用卡反欺詐專家提醒消費者，當接到“疾控中心”“藥物研究機構(gòu)”“快遞客服”等電話時，要注意甄別真?zhèn)危焕斡浾?guī)業(yè)務(wù)辦理只會就業(yè)務(wù)進行溝通，不會通過發(fā)送不明鏈接或要求下載不明文件、APP等索要個人、銀行卡信息；如果不慎受騙，應(yīng)盡快向銀行反饋、掛失銀行卡并向公安機關(guān)報案。
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第十八條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當對銀行賬戶、支付賬戶及支付結(jié)算服務(wù)加強監(jiān)測，建立完善符合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動特征的異常賬戶和可疑交易監(jiān)測機制。目前，廣發(fā)信用卡已成立涉詐涉賭防控工作專項團隊，為客戶爭分奪秒攔截詐騙損失。針對電信詐騙手法快速多變的特點，廣發(fā)信用卡堅持“以快制快、以變應(yīng)變”的工作方向，分析、歸納最新涉案賬戶的交易特征，通過實時風(fēng)控部署上線多條預(yù)警識別規(guī)則，并與各地公安機關(guān)反詐中心加強互動，掌握最新案件手法變化。2022年11月15日，廣發(fā)信用卡中心工作人員通過預(yù)警識別規(guī)則發(fā)現(xiàn)一張卡片交易異常：短時間內(nèi)卡片出現(xiàn)溢繳款并快速轉(zhuǎn)出，但被規(guī)則成功命中并自動止付攔截，凍結(jié)涉案損失8萬余元。后來，經(jīng)與客戶及當?shù)胤丛p中心確認，證實該卡為電信詐騙涉案信用卡。受害人劉先生因被騙資金部分被成功凍結(jié)未被轉(zhuǎn)移避免財產(chǎn)損失，他對廣發(fā)信用卡精準有效的風(fēng)險防控工作贊譽有加。11月以來，廣發(fā)信用卡共計攔截300多張涉賭涉詐風(fēng)險卡片，攔截金額超395萬元。
