安全是銀行經(jīng)營的生命線，近日，南粵銀行通過大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，識(shí)別一起涉嫌詐騙的高風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)賬事件，并迅速采取措施、避免了客戶資金損失，受到客戶贊譽(yù)。
據(jù)了解，4月11日下午，南粵銀行工作人員在對該行反欺詐平臺(tái)實(shí)時(shí)監(jiān)控時(shí)發(fā)現(xiàn)，某客戶轉(zhuǎn)賬交易設(shè)備、IP地址等信息高度可疑，觸發(fā)了反欺詐規(guī)則。工作人員第一時(shí)間聯(lián)系客戶核實(shí)交易情況，但客戶電話一直無法接通。為保護(hù)客戶資金安全，該行緊急為客戶賬戶做了交易限制。
為盡快核實(shí)交易情況，南粵銀行通過多種途徑不斷聯(lián)系客戶，最后終于通過其親屬與其取得聯(lián)系。被蒙騙中的客戶來到銀行網(wǎng)點(diǎn)后，要求解除賬戶限制、繼續(xù)向可疑賬戶轉(zhuǎn)賬。網(wǎng)點(diǎn)工作人員耐心向客戶宣導(dǎo)反欺詐知識(shí)，終于說服并陪同客戶到公安機(jī)關(guān)報(bào)警。原來，詐騙分子知道客戶賬戶中還有錢，一直聯(lián)系客戶，并威脅客戶不要接聽任何電話，只能通過QQ和微信與對方聯(lián)系，導(dǎo)致銀行一直無法直接聯(lián)系到客戶。因?yàn)槟匣涖y行及時(shí)為客戶賬戶做了交易限制，賬戶中剩余的資金沒有被詐騙分子轉(zhuǎn)走。在警官的告知下，客戶才幡然醒悟，并對南粵銀行主動(dòng)出擊、守護(hù)了自己的資金安全表示感謝。
南粵銀行始終以客戶為中心，將金融安全作為業(yè)務(wù)的最關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷創(chuàng)新技術(shù)手段，從主動(dòng)作為、交易安全、系統(tǒng)安全等方面打造牢固可靠的“三道安全鎖”，謹(jǐn)防網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險(xiǎn)，為客戶賬戶信息及資金安全保駕護(hù)航。同時(shí)，該行密切配合當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)持續(xù)加強(qiáng)反詐工作。據(jù)悉，該行使用的反欺詐平臺(tái)共覆蓋34個(gè)業(yè)務(wù)場景，部署了近350套風(fēng)控模型和規(guī)則，并在日常運(yùn)作中不斷結(jié)合最新反詐形勢進(jìn)行迭代升級，24小時(shí)不間斷守護(hù)客戶的“錢袋子”。
