為進(jìn)一步落實監(jiān)管政策，加快完善客戶信息相關(guān)制度等要求，提升個人客戶信息的完整性和準(zhǔn)確性，促進(jìn)反洗錢工作的有效性，有效防范合規(guī)風(fēng)險，近期，興業(yè)銀行湛江分行扎實推進(jìn)個人客戶身份信息完善工作。
該行全力以赴確保新客戶身份信息完整。一方面，按照人民銀行反洗錢相關(guān)要求，登記自然人客戶的“身份基本信息”包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限等九項信息（以下簡稱“九要素”）。對于客戶先前提交的身份證明文件已過有效期的，要求補(bǔ)充有效證明材料。另一方面，通過強(qiáng)化核心系統(tǒng)學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員了解反洗錢合規(guī)信息采集要求和系統(tǒng)優(yōu)化內(nèi)容，切實防范操作風(fēng)險。
為有序推進(jìn)存量客戶信息補(bǔ)錄工作，該行組織開展一對一人員電話聯(lián)系工作，通過系統(tǒng)數(shù)據(jù)篩選，主動聯(lián)系待補(bǔ)錄客戶進(jìn)行核實補(bǔ)錄操作，確保全行客戶信息補(bǔ)錄工作保質(zhì)保量完成。
此外，該行還做好組織保障，提升客戶服務(wù)質(zhì)量。由于大量客戶近期走進(jìn)網(wǎng)點進(jìn)行信息補(bǔ)錄，該行安排相關(guān)部門和網(wǎng)點建立應(yīng)急保障機(jī)制，時刻做到工作人員能操作、操作快，并全面加強(qiáng)客戶解釋工作，防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪分子借機(jī)對客戶進(jìn)行欺詐，確?？蛻趔w驗良好。
客戶信息管理是銀行合規(guī)經(jīng)營的一項重要工作，事關(guān)合規(guī)和反洗錢工作以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)、內(nèi)外審檢查要求等，涉及多部門、多系統(tǒng)、多個管理環(huán)節(jié)的各項細(xì)致且繁雜的工作。興業(yè)銀行湛江分行將繼續(xù)全力以赴做好個人客戶身份信息完善工作，同時也提醒廣大興業(yè)銀行客戶要提高風(fēng)險防范意識，切勿輕信不明電話或點擊信息中的鏈接，信息補(bǔ)錄要前往興業(yè)銀行實體網(wǎng)點，在工作人員的正確指導(dǎo)下進(jìn)行操作，如有疑問可現(xiàn)場咨詢或致電95561客服電話。
