????11月9日，興業(yè)銀行湛江分行柜面人員在辦理開戶業(yè)務過程中，在遵循“了解你的客戶”原則下，對存在可疑行為的客戶采取強化身份識別措施，不懼客戶恐嚇投訴，成功堵截可疑客戶集體開戶。
????據(jù)了解，四名男子當天前來興業(yè)銀行湛江分行營業(yè)部自稱是某公司的員工，要求辦理開立工資卡。柜面人員告知客戶開立工資卡的要求，提醒客戶需要查詢該公司與我行有無簽訂代發(fā)工資協(xié)議，四人隨即改口，不承認是該公司員工，并以只需辦理一張能開通U盾的銀行卡即可。
????客戶突然改口的行為引起了柜面人員的注意，遂引導客戶至主管處進行身份核實。會計主管在核實中發(fā)現(xiàn)，當要求填寫手機號碼時，四人均以剛剛辦的手機卡不記得號碼為由，照抄已經(jīng)寫在紙上的手機號碼，結(jié)合四人在與他人通話過程的可疑特征，該行業(yè)務審核人員判斷該客戶為受人指使參與買賣銀行卡人員，在向客戶充分揭示相關(guān)風險后以合理懷疑客戶受他人指使開戶及涉嫌買賣銀行卡賬戶為由拒絕開戶。
????興業(yè)銀行湛江分行相關(guān)負責人表示，粵西地區(qū)是反洗錢及電信詐騙的重災區(qū)，尤其是在市區(qū)無工作單位的遠城身份證客戶較多存在開戶意圖可疑，該行針對該情況向存在用卡可疑客戶通過反洗錢黑名單查詢、網(wǎng)絡及電話核實客戶信息、提供輔助證件等多種渠道加強客戶身份識別工作，登記可疑開戶臺賬，密切關(guān)注客戶后續(xù)資金流向，不斷加強內(nèi)部管理和外部識別，全力堵截可疑客戶開戶事件的發(fā)生，為保障地方經(jīng)濟金融安全貢獻一份力量。
