????2015年4月24日，平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“平安養(yǎng)老”）在北京召開(kāi)“2015平安養(yǎng)老投資論壇”。論壇聚焦新常態(tài)下的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、投資市場(chǎng)展望、最新投資策略等話題，致力于推動(dòng)企業(yè)年金基金投資以及資產(chǎn)管理領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)交流，來(lái)自電網(wǎng)、鐵路、銀行等重要行業(yè)、近百家重要企業(yè)及合作伙伴參加此次論壇。
????受托和投資雙超千億
????會(huì)上，平安養(yǎng)老宣布，截至2014年12月底，平安養(yǎng)老管理的年金受托和投資管理資產(chǎn)分別達(dá)到892.80億元和1081.05億元，較年初增長(zhǎng)23.5%和34.3%。值得一提的是，截至2015年一季度末，平安養(yǎng)老總體企業(yè)年金管理規(guī)模中，受托規(guī)模超過(guò)1055億，投資規(guī)模接近1200億，是市場(chǎng)上唯一一家受托和投資雙超千億的企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)。
????除了年金板塊捷報(bào)頻傳，公司整體業(yè)務(wù)飛速發(fā)展。會(huì)上，平安養(yǎng)老總經(jīng)理高菁和參會(huì)嘉賓深入交流了公司的新戰(zhàn)略布局、專(zhuān)業(yè)的年金管理和投資能力及未來(lái)發(fā)展預(yù)期，特別提及平安養(yǎng)老的專(zhuān)項(xiàng)資管產(chǎn)品能夠幫助國(guó)企順利實(shí)現(xiàn)混改，促成股權(quán)投資和員工持股計(jì)劃，平安養(yǎng)老是混改領(lǐng)域最能積極發(fā)揮作用的金融生力軍。
????“近年來(lái)，平安養(yǎng)老業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，行業(yè)地位不斷提升。根據(jù)保監(jiān)會(huì)公布的業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，加上企業(yè)年金基金等管理資產(chǎn)繳費(fèi)，平安養(yǎng)老總體業(yè)務(wù)規(guī)模在壽險(xiǎn)行業(yè)所有法人機(jī)構(gòu)中排名第六, 保險(xiǎn)行業(yè)整體名列第九，在養(yǎng)老健康等新興公司中位居第一。在前不久發(fā)布的‘2014年度亞洲保險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)力榜單’中，平安養(yǎng)老成為進(jìn)入中國(guó)內(nèi)地壽險(xiǎn)公司十強(qiáng)的唯一一家專(zhuān)業(yè)養(yǎng)老險(xiǎn)公司。”高菁表示。
????秉承穩(wěn)健投資理念
????會(huì)上，平安養(yǎng)老投資總監(jiān)王承煒對(duì)企業(yè)年金資產(chǎn)配置進(jìn)行了回顧、并對(duì)不同的資產(chǎn)配置方法進(jìn)行了比較和展望。其強(qiáng)調(diào)，企業(yè)年金作為我國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度體系中的重要支柱,是老百姓的‘養(yǎng)老錢(qián)’。平安養(yǎng)老一直遵循“穩(wěn)中求進(jìn)、贏在持續(xù)”的投資理念，在不斷加強(qiáng)投資風(fēng)控體系的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老金資產(chǎn)配置的最優(yōu)組合。
????數(shù)據(jù)顯示，截至2015年4月15日，其中單一權(quán)益類(lèi)組合匯總收益率7.35%，年化收益率25.54%；養(yǎng)老金產(chǎn)品收益率繼續(xù)行業(yè)領(lǐng)先，其中混合型和固收型養(yǎng)老金產(chǎn)品收益分別為10.96%、4.65%，年化收益率分別為38.10%、16.16%,繼續(xù)領(lǐng)跑行業(yè)。今年以來(lái)，平安安贏股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品和安躍股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品收益率分別為29.14%、37.92%。
????在“中國(guó)領(lǐng)先的養(yǎng)老資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)”這一戰(zhàn)略定位的指引下，平安養(yǎng)老除了傳統(tǒng)的年金業(yè)務(wù)外，不斷開(kāi)拓全新的養(yǎng)老資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。例如，在養(yǎng)老保障業(yè)務(wù)方面，2014年團(tuán)體型業(yè)務(wù)達(dá)到20多億，個(gè)人型業(yè)務(wù)達(dá)到250多億，15年計(jì)劃超過(guò)600億；險(xiǎn)資業(yè)務(wù)方面，今年以來(lái)已經(jīng)獲得250億投資管理機(jī)會(huì)；第三方資金業(yè)務(wù)目前正在設(shè)計(jì)MOM(Manager of Managers,管理人的管理人基金)和FOF(Fund of Funds,基金中的基金)模式，爭(zhēng)取中小型險(xiǎn)企和地方性商業(yè)銀行資金管理業(yè)務(wù)。此外，還創(chuàng)新開(kāi)拓了直接投資業(yè)務(wù)，2014年達(dá)到20億，2015年計(jì)劃目標(biāo)超300億，目前已經(jīng)累計(jì)166個(gè)項(xiàng)目。
????平安養(yǎng)老副總經(jīng)理鞠維萍表示，“今年，平安養(yǎng)老將全力做好三個(gè)‘加強(qiáng)’，即加強(qiáng)資管業(yè)務(wù)布局規(guī)劃、加強(qiáng)資管人才隊(duì)伍建設(shè)，加強(qiáng)風(fēng)控體系建設(shè)，努力打造使養(yǎng)老險(xiǎn)資產(chǎn)管理穩(wěn)健、持續(xù)、健康發(fā)展的能力。同時(shí)，平安養(yǎng)老將利用已獲得的基礎(chǔ)設(shè)置債權(quán)計(jì)劃發(fā)行資格，加上養(yǎng)老險(xiǎn)渠道網(wǎng)點(diǎn)及銷(xiāo)售隊(duì)伍的優(yōu)勢(shì)，廣泛獲取符合保監(jiān)會(huì)相關(guān)要求的項(xiàng)目信息，在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下發(fā)行債權(quán)計(jì)劃和其他創(chuàng)新型養(yǎng)老資產(chǎn)管理產(chǎn)品，為自身管理的年金資金、保險(xiǎn)資金、養(yǎng)老保障產(chǎn)品及第三方委托資金提供非標(biāo)項(xiàng)目支持。此外，依托專(zhuān)業(yè)的投資經(jīng)理隊(duì)伍和縝密的信用評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)管控、法律合規(guī)能力，不斷進(jìn)行金融產(chǎn)品創(chuàng)新。2015年2月，平安養(yǎng)老在獲得基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)計(jì)劃發(fā)行資格3個(gè)月后，即成功發(fā)行首單債權(quán)計(jì)劃——平安養(yǎng)老-唐山城投二環(huán)路基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃。2015年平安養(yǎng)老還將憑借有效的項(xiàng)目獲取能力及自身資金需求，發(fā)行基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)計(jì)劃業(yè)務(wù)及其他養(yǎng)老資產(chǎn)管理產(chǎn)品，規(guī)模計(jì)劃超過(guò)百億。按2016-2019年的規(guī)劃，以年均增長(zhǎng)27%的速度積累以及平均5年左右的債權(quán)計(jì)劃持續(xù)周期，平安養(yǎng)老業(yè)務(wù)平臺(tái)將穩(wěn)定在1000億以上，邁入國(guó)內(nèi)規(guī)模前五的行列?！?/p>
????市場(chǎng)空間迅速打開(kāi)
????中國(guó)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下，國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)愈加復(fù)雜多變，當(dāng)天，國(guó)信證券固定收益首席分析師董德志對(duì)新常態(tài)形勢(shì)下債券市場(chǎng)作深入分析，為廣大客戶(hù)以及平安養(yǎng)老險(xiǎn)的投資策略提供了指引。此外，興業(yè)證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家張憶東剖析了當(dāng)下股票市場(chǎng)的熱點(diǎn)以及如何認(rèn)清A股行情和大趨勢(shì)、把握經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)過(guò)程中產(chǎn)生的投資機(jī)會(huì)。
????在新的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，隨著中國(guó)養(yǎng)老頂層設(shè)計(jì)的完善，改革進(jìn)程的加快，養(yǎng)老險(xiǎn)新的市場(chǎng)空間正快速打開(kāi)：例如，2015年4月7日國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)《機(jī)關(guān)事業(yè)單位職業(yè)年金辦法》，伴隨著千億職業(yè)年金“破冰”，將極大地帶動(dòng)“企業(yè)年金”的飛躍，有利于養(yǎng)老保障體系的健全完善，建立更加公平可持續(xù)性的社會(huì)保障制度。此外，第一支柱基本養(yǎng)老金結(jié)余也有望進(jìn)行市場(chǎng)化投資運(yùn)作；個(gè)稅延產(chǎn)品政策細(xì)節(jié)預(yù)計(jì)年底突破，這些都將助力養(yǎng)老險(xiǎn)市場(chǎng)的進(jìn)一步開(kāi)拓。
????面對(duì)新的市場(chǎng)機(jī)遇，平安養(yǎng)老已做好充分準(zhǔn)備，包括獨(dú)一無(wú)二的集團(tuán)平臺(tái)、成熟穩(wěn)定的投資團(tuán)隊(duì)、穩(wěn)健的投資理念、全面的養(yǎng)老資產(chǎn)管理、全新的運(yùn)營(yíng)風(fēng)控平臺(tái)、嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管控以及中后臺(tái)協(xié)同一致等。在首屆“滬上十大金融家”杜永茂董事長(zhǎng)和投資總監(jiān)王承煒的帶領(lǐng)下，平安養(yǎng)老建立了一支專(zhuān)業(yè)的百人投資團(tuán)隊(duì)，其中中高級(jí)投研人員占比達(dá)到50%。去年，平安養(yǎng)老獲頒“受托管理保險(xiǎn)資金”和“基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃”創(chuàng)設(shè)資格兩大牌照，進(jìn)一步拓展了平安養(yǎng)老資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展空間。
????未來(lái)，平安養(yǎng)老將不斷提升投資、服務(wù)、創(chuàng)新、合規(guī)風(fēng)控四大能力，在重大利好政策的推動(dòng)下，積極履行民生福利保障參與者的角色，助推養(yǎng)老健康等民生保障事業(yè)發(fā)展，致力于成為中國(guó)領(lǐng)先的養(yǎng)老資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。
